少儿重疾险改名，少儿重疾险改名怎么改

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于少儿重疾险改名的问题，于是小编就整理了1个相关介绍少儿重疾险改名的解答，让我们一起看看吧。

相互保和微保来势汹汹，它们能颠覆传统保险业吗？为什么？

相互保是一个互助保险。

微保是一个保险销售平台。

先讲互助保险。

互助保险比社会保险要早诞生200多年。17世纪初，资本主义还处于工场手工阶段，劳动条件恶劣，劳动强度大，劳动者遭遇疾病、工伤和死亡的风险后，得不到救助和保障，于是工人门自发组织起来互相救济，从而萌发了互济运动和互助保险。

互助保险是当今世界保险市场上最主要的形式之一，总共承保了世界头五大保险市场42%的份额，拥有约2/5的全球市场份额。在美、日、英、德、 法这五个最重要的保险市场上，相互保险公司占了日本保险市场份额的近3/4、美国的1/3、法国的1/6、英国的1/4。

可以说互助保险是最传统的保险之一了。

所谓的“颠覆”传统保险业的产品，竟然是最古老最传统的产品。

再讲讲微保、支付宝等互联网销售保险的平台。

看看这些平台的产品是哪里来的。

谢邀！

不能！

不管是微保还是支付宝的相互保，她们都是以保险公司为依托的，所有产品都是由保险公司研发及售后，微信及支付宝只是提供一个平台而已。

不过有一个优势就是信息更加透明，对于大家来说这是一件好事

不管有没有它们，保险行业也在进步，保险产品也在更新

它们改变的是信息的对等而已，让大家知道了保险原来也有这么便宜的

但是就目前来说改变不了

不管是微信还是支付宝

另外你说的相互保，这是信美相互保险合作社出的产品，由于蚂蚁金服是其中的一个股东

所以，在支付宝平台吸引流量也很正常

相互保这个产品是把传统保险产品的精算模型给大数据化了，将传统保险产品的三大利润来源死差费差利差给缩减到只有费差了。借助阿里的海量用户，完全可以实现保险的大数法则，所以相应的死差不存在了。同时因为事先不缴费，有人理赔后再大家均摊，所以也没有保费投资的过程，因此利差没有了。信美相互只是起到一个管理人的作用，但是抽取理赔款的10%作为管理费，提供承保、理赔的工作，还是很合理的。所以这个产品是颠覆传统保险公司重疾产品的一个创新，他通过大数据和海量用户群体把保险回归了本质，最初的保险就是这个样子的，但是没有这么多人参加，今天相互保的参加人数已经超过1600万了，理论上超过10万人就肯定会服从大数法则了。

而微保则是依托微信的海量用户来销售传统保险公司的产品，是保险中介公司销售渠道的创新，通过互联网保险简单明了的销售方式来完成以前传统保险中介通过销售队伍去一对一销售的工作。这种销售方式成本更低，抵达客户端更快，表现形式更加丰富有趣，更不容易产生误导。

所以总结一下，相互保是产品层面和投保方式上的综合创新，微保是销售形式的创新。所以相互保的颠覆性更大一点。

谢谢邀请。

可以斩钉截铁地回答，不怕，不会，可能性极小。相互保和微保，在某种程度上，是对全民保险意识来一次普及，应该感谢支付宝和微信平台。正如在这地球上，机器人取代人类一样，不可能的。

对于大额，长期的保险，投保人考虑的往往很简单，信任代理人，代理人情感基础，国家法律规定，代理人机制在中国社会主义初级阶段起码不太可能改变，只有交往，交情才有真正的交易，平台代售，美其名是客观、公平，但是没有人情味，而实实在在的代理人，给客户带来的，正是另外一份无法取代的情感！

另外，国家也不会允许让这么一个群体就此失业，影响社会稳定，按照国际惯例，几百年的保险公司发展历程中，也不只是互联网就可以简单颠覆的！

从宏观的角度看，短时间无法颠覆传统保险模式。

但是从微观角度，细分角度例如健康险会很快颠覆传统模式。

因相互保，微保被保险人成本超低，便利，理赔更快捷。属于一种创新模式，很快让大家接受。我相信在健康领域，相互保，微保会很快占领市场。就象银行不改变，支付宝就会改变银行一样。也就象今天的支付方式，不是付现金，而是支付宝和微信。这是银行“昨天"不可能相信的事，今天成了事实。

保险说到底是个知识密集型行业，如果社会大众都很了解保险的各种条款内容，就像大家去市场辨认青菜的好坏一样的简单之时，互联网就可以完全取代传统保险了。在社会大众被教育到熟知保险之前，大概还是需要专业人士辅助的。否则，很多人买人身保险时叫健康告知都没点开看，到时候因未如实告知被拒赔时，估计又要骂保险骗人了。

到此，以上就是小编对于少儿重疾险改名的问题就介绍到这了，希望介绍关于少儿重疾险改名的1点解答对大家有用。